农行爆39亿巨额票据案件 传资金非法进入股市

方天问

昨日，有消息称北京农行2名员工涉嫌非法套取38亿元票据进入股市，造成资金无法兑付，由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。昨日晚间，农业银行发布公告确认此事，农行表示，“近日，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。目前，公安机关已立案侦查。农业银行正积极配合侦办工作，加强与相关机构沟通协调，最大限度保证资金安全。”

记者了解到，此前监管部门曾下发文件，对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后作出风险提示，从风险控制角度考虑，部分银行1月份已基本暂停票据业务。

票据贴现利率出现大幅反弹

据消息，案件的大致脉络是，农行北京分行与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，银本票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银本票在回购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市。

“近期都在传这件事情，为此监管机构也提示了风险。”某股份制银行北京的相关人士告诉记者。

根据相关人士的分析，该案件在票据市场迅速蔓延，一定程度上影响票据贴现利率出现大幅反弹。1月20日，直贴市场屡次涨价，涨幅超30个点，转贴市场亦大涨30BP左右。

多家银行加强票据风控

部分国有银行和股份制银行对票据业务进行风险管控，防止出现和扩大融资风险。其中有消息称，有银行已下发通知要求暂停办理铁矿石、钢贸、煤贸三个行业的票据贴现业务，仅办理部分大银行的承兑银票的票据贴现业务。

据了解，中国银监会之前下发关于票据业务风险提示的《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（203号文），要求各机构全面加强票据业务风险管理。根据银监会下发文件，对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后作出风险提示，发现的违规问题包括：通过票据转贴现业务转移规模，削减资本占用，利用承兑贴现业务虚增存贷款规模；利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标；发放贷款偿还垫款，掩盖不良等七方面。

通知强调，各金融机构不得办理无真实贸易背景的票据业务，已办理承兑、贴现的各种凭证原件要注明银行信息等，防止虚假交易及发票重复使用。数据显示，截至2015年11月末，金融机构票据融资规模为4.64万亿元人民币，占各项贷款总额的比例接近5%。

从风险控制角度考虑，部分银行1月份已基本暂停票据业务。

农行公告

“近日，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。目前，公安机关已立案侦查。农业银行正积极配合侦办工作，加强与相关机构沟通协调，最大限度保证资金安全。”

冷江阿剑

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